支付寶多少流水會(huì)被監(jiān)控？有哪些情況？

現(xiàn)在大家基本上都是網(wǎng)絡(luò)上面去轉(zhuǎn)賬去交易，那么當(dāng)大家的流水達(dá)到一個(gè)不正常的情況下，就會(huì)被監(jiān)控一段時(shí)間，因?yàn)楝F(xiàn)在洗錢(qián)的現(xiàn)象很多，支付寶多少流水會(huì)被監(jiān)控?

支付寶多少流水會(huì)被監(jiān)控?

1一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬(wàn)才要報(bào)備，但是支付寶并沒(méi)有現(xiàn)金交易;支付寶還強(qiáng)調(diào)，對(duì)于大額交易監(jiān)控，需要達(dá)到一天50萬(wàn)才要事后報(bào)告，并且此做法在銀行體系已實(shí)行多年，是為了保護(hù)資金安全，但是每天個(gè)人轉(zhuǎn)賬超過(guò)50萬(wàn)的情況極少，因此不必驚慌。

下面這三種情況，會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控：

1、第一種情況是，非自然人之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

2、第二種情況是，金額5萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

3、第三種情況是，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

除此之外，如果銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理的理由懷疑個(gè)人或企業(yè)客戶(hù)以及他們的資金或者其他資產(chǎn)、試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)有關(guān)的，不管涉及的金額的大小或者資產(chǎn)價(jià)值的高低，都應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心等有關(guān)部門(mén)提交可疑交易報(bào)告。

支付寶之間頻繁轉(zhuǎn)賬是不會(huì)封號(hào)的，只要是正常的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，支付寶都不會(huì)封號(hào)，所以?xún)蓚€(gè)支付寶賬號(hào)之間頻繁轉(zhuǎn)賬是不會(huì)被封號(hào)的。

個(gè)人支付寶賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬到銀行卡有次數(shù)限制，每天轉(zhuǎn)賬的次數(shù)為100次，包含了轉(zhuǎn)賬到賬戶(hù)和轉(zhuǎn)賬到銀行卡賬戶(hù)。也就是說(shuō)，支付寶用戶(hù)每天使用支付寶賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的次數(shù)累計(jì)不能超過(guò)100次。

一般來(lái)說(shuō)正常的支付寶轉(zhuǎn)賬操作并不會(huì)導(dǎo)致賬號(hào)被封，頻繁操作的話可能會(huì)被系統(tǒng)抓取到。這也是為了支付寶賬號(hào)的安全著想。畢竟盜刷的情況現(xiàn)在也挺常見(jiàn)的，所以為了保證才會(huì)這樣。

支付寶流水如果很夸張，并且在長(zhǎng)達(dá)很長(zhǎng)一段時(shí)間，里面都是這么多流水，那么是一定會(huì)被監(jiān)控的，大家一定不要隨意地把身份證借給別人，因?yàn)楝F(xiàn)在洗錢(qián)是違法的。

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