支付寶多少流水會被監(jiān)控？有哪些情況？

現在大家基本上都是網絡上面去轉賬去交易，那么當大家的流水達到一個不正常的情況下，就會被監(jiān)控一段時間，因為現在洗錢的現象很多，支付寶多少流水會被監(jiān)控?

支付寶多少流水會被監(jiān)控?

1一天內現金交易超5萬才要報備，但是支付寶并沒有現金交易;支付寶還強調，對于大額交易監(jiān)控，需要達到一天50萬才要事后報告，并且此做法在銀行體系已實行多年，是為了保護資金安全，但是每天個人轉賬超過50萬的情況極少，因此不必驚慌。

下面這三種情況，會被重點監(jiān)控：

1、第一種情況是，非自然人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;

2、第二種情況是，金額5萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付;

3、第三種情況是，個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

除此之外，如果銀行發(fā)現或者有合理的理由懷疑個人或企業(yè)客戶以及他們的資金或者其他資產、試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動有關的，不管涉及的金額的大小或者資產價值的高低，都應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心等有關部門提交可疑交易報告。

支付寶之間頻繁轉賬是不會封號的，只要是正常的經濟往來，支付寶都不會封號，所以兩個支付寶賬號之間頻繁轉賬是不會被封號的。

個人支付寶賬戶轉賬到銀行卡有次數限制，每天轉賬的次數為100次，包含了轉賬到賬戶和轉賬到銀行卡賬戶。也就是說，支付寶用戶每天使用支付寶賬戶轉賬的次數累計不能超過100次。

一般來說正常的支付寶轉賬操作并不會導致賬號被封，頻繁操作的話可能會被系統(tǒng)抓取到。這也是為了支付寶賬號的安全著想。畢竟盜刷的情況現在也挺常見的，所以為了保證才會這樣。

支付寶流水如果很夸張，并且在長達很長一段時間，里面都是這么多流水，那么是一定會被監(jiān)控的，大家一定不要隨意地把身份證借給別人，因為現在洗錢是違法的。

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