大家在使用支付寶的時候，如果沒有正確的使用支付寶，還用支付寶去進行違規(guī)操作，很容易會涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶權(quán)益方面：

(1)金融消費者知情權(quán)保障不充分;

(2)消費者的自主選擇權(quán)保障不充分。

產(chǎn)品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計算不實，導(dǎo)致對外公布的數(shù)據(jù)與實際不符。

個人信息保護方面：

(1)個人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個人金融信息使用不當。

二、重點監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測

14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機構(gòu)經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢的話，那么就會涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利，一定不要去洗錢。

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怎么申請凍結(jié)騙子的支付寶？怎么封號最快？

大家在使用支付寶的時候，再給陌生人轉(zhuǎn)賬的時候一定要謹慎再謹慎，因為現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)詐騙非常多，很多小伙伴們支付寶都被騙了，怎么申請凍結(jié)騙子的支付寶?

一、怎么申請凍結(jié)騙子的支付寶?

到公安機關(guān)報案，個人是無法去凍結(jié)的。

二、支付寶怎么封號最快?

1、首先，連欠錢不還。正所謂欠錢還錢天經(jīng)地義，但部分用戶卻認為支付寶屬于互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，即便是欠了支付寶的錢將其卸載或者更換手機，支付寶就無法找到自己。

2、但要知道開通花唄和借唄的前提是需要向支付寶開放通訊錄，若出現(xiàn)欠錢不還的情況，支付寶第一時間會聯(lián)系你身邊的親朋好友告知。若該辦法無效，那么支付寶將會把你拉入黑名單，輕則關(guān)閉部分功能使用權(quán)限，重則上征信黑名單。

3、其次，使用花唄套現(xiàn)。要知道花唄套現(xiàn)是支付寶明文禁止的使用花唄套現(xiàn)會嚴重影響到支付寶的資金安排，倘若情節(jié)嚴重還會導(dǎo)致支付寶的資金斷裂。所以一旦被支付寶系統(tǒng)檢測出用戶存在使用花唄套現(xiàn)的行為，將永久拉進黑名單。

如果支付寶賬號一旦被凍結(jié)了的話，是會比較麻煩的，大家首先需要知道找出支付寶賬號凍結(jié)背后的原因是什么，然后想一些辦法去進行申訴解凍支付寶賬號。

大家在支付寶，如果被騙了之后，第一時間一定要去報警，那么警方在核實之后肯定是會盡量幫大家找回財產(chǎn)，到時候需要靠警察，個人是沒有辦法凍結(jié)騙子支付寶的。

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